Objetivos:
El fraude es un asunto oscuro, envuelto en una cierta mística y muchas veces impregnado de apatía. Nos proponemos abarcar actos tan dispares como los robos menores, las sustracciones, las extorsiones, malversaciones, falsificaciones, lavado de dinero de origen criminal, y otras irregularidades que pueden afectar el patrimonio y la imagen de las entidades financieras. Su enfoque es practico y operativo, profundiza las distintas modalidades de operación y las técnicas de investigación y resolución de los ilícitos.
Contenidos:
Teorías fundamentales del fraude
- De la variedad de oportunidades
- De la ocultación
- De las desviaciones
- De la colución
Categorías de fraudes según la fuente de riesgo
- Riesgo operacional
- Vías de ocultación
- Elementos del fraude
La administración fraudulenta en la ley penal
- El bien jurídico protegido
- Presupuesto común
- El perjuicio
- El tipo subjetivo
Técnicas de detección
- La acción penal
- La acción civil
- La negociación
- El seguro de riesgo por infidelidad
- El despido
- Acciones defensivas
Métodos de investigación
- Obtención y análisis de documentos
- Análisis de desviaciones
- Peritos y exámenes técnicos
- Entrevistas con presuntos culpables, testigos y clientes
Fraudes al Banco o utilizando al Banco
- Casos de fraudes de terceros
- Fraudes de clientes
- Fraudes internos
- Equipos de investigaciones internos y externos
Sistemas defensivos
- Riesgo de la actividad bancaria
- Prevención del fraude
- Elementos para la detección de fraudes
- Cultura de seguridad
- Programas antifraudes
- Cheklist de revisión
- Conclusiones
