Objetivos:
Analizar los circuitos, modalidades y flujos de fondos involucrados en las operaciones que configuran el fenómeno del lavado de dinero, y su inserción en el mercado financiero nacional, proponiendo parámetros de prevención e investigación de este sofisticado delito.
Contenidos:
El proceso de lavado de dinero
- Objetivos del proceso.
- Componentes de integración
- Simulación de licitud
- Penetración de la actividad
- Legitimación del producto
Etapas del lavado de dinero
- Tipificación
- Análisis de cada etapa
- Ejemplo de operaciones sospechosas
- Procedimientos mas usuales
Sistema de prevención del lavado de dinero
- Objetivos del sistema.
- Organización del sistema
- Marco legal
- Programa de actuación
- Estructura interna de una unidad de prevención
- Capacitación interna
- Roll de la auditoría interna
- Evaluación del riesgo cliente
- Conocimiento del cliente
- Análisis de operaciones sospechosas
- Régimen de las comunicaciones de operaciones sospechosas<
- Comunicaciones obligatorias
- Resguardo jurídico instrumental
La capacitación como componente fundamental de la prevención
- Capacitación interna y externa
- Los principios de confidencialidad y exención de responsabilidad
- La relación cliente – empleado
- Principio de buena fe del denunciante
El proceso de investigación de operaciones sospechosas
- Operaciones sospechosas:Definición. Alcance jurídico y operacional
- El blanqueo y sus modalidades operativas
- La investigación:Proceso de investigación.Procedimiento de análisis
- Objetivo. Alcances
- Limitación de la responsabilidad
- Definición de perfiles de clientes
- Verificación de productos
- Análisis de movimientos
- Sustento documental de los movimientos de fondos
- Informe para el comité antiblanqueo: Esquema, estructura y concluciones
- Presentación de las operaciones
