Objetivos:
El fraude es un asunto oscuro, envuelto en una cierta mística y muchas veces impregnado de apatía.
Nos proponemos abarcar actos tan dispares como los robos menores, las sustracciones, las extorsiones, malversaciones, falsificaciones, la usurpación de identidad, la infidelidad defraudatoria con distintos productos activos, y otras irregularidades que pueden afectar el patrimonio y la imagen de las entidades financieras.
Su enfoque es práctico y operativo y profundiza las distintas modalidades de operación y las técnicas de investigación y resolución de los ilícitos.
Contenidos:
Aspectos generales de las maniobras delictivas
- Consecuencias del Fraude en la vida corporativa
- Causas y valores motivacionales
- Intención dolosa. Acción deliberada y Ejecución intencional
- El impacto económico del fraude en la cuenta de resultado
- Prácticas habituales ante el fraude
- Análisis de las fuentes de posibles fraudes
- Parámetros del fraude. Metodología y conductas
- Elementos del fraude
- Fraudes de terceros, de clientes y fraudes interno
- Elementos para la detección de fraudes
- Programas antifraudes. Checklist de revisión
- Esquema de responsabilidades civil y penal
Usurpación de identidad
- Situaciones involucradas: Hurto, robo, falseamiento y usurpación de identidad
- Aspectos diferenciales y de encuadramiento
- Sistema temprano de alertas
- Herramientas instrumentales en la configuración de la maniobra
- La identificación personal y/o societaria. Proceso de verificación
- Falsificaciones de instrumentos públicos y privados
Fraude con tarjetas de crédito / debito
- Características de las tarjetas
- La banda magnética. Pistas informativas(Tracks)
- Uso fraudulento de las tarjetas
- Tarjetas robadas. Tarjetas perdidas. Tarjetas falsificadas
- Tarjetas no recibidas. Solicitudes falsificadas
- Transacciones fraudulentas. Account take over. Skimming
- Sistemas de prevención
Manipulación de información financiera y crediticia
- Características configurativas de la manipulación de información
- La propagación distorsiva de situaciones reales
- Administración fraudulenta e infidelidad defraudatoria
- Inducción al error. Manifestaciones y derivaciones
- Conductas reprochables. Responsabilidad Institucional y Personal
Determinación del alcance del proceso de Investigación
- El equipo profesional
- La infraestructura logística
- El cuerpo del delito
- El cuerpo instrumental
- El cuerpo probatorio
- Papeles de trabajo
- La importancia del sumario de actuación
- Coordinación y diseño del trabajo
- Dirección y liderazgo del equipo
- Comportamiento de los integrantes del equipo
- El respeto por los integrantes de la unidad de negocios
- Presunción de inocencia
- El respeto de la Ley y de las personas
El proceso probatorio
- Las denuncias anónimas y personalizadas
- Declaraciones testimoniales Análisis y pericias documentales
- Reconocimiento de documentación y operatorias
- Careos ante divergencias testimoniales
- Confesión del hecho
- Limitaciones legales y deber de cuidado para evitar perjuicios
- Armado de los informes finales
